旗滨集团(601636):株洲旗滨集团股份有限公司委托理财
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时间：2025年10月20日 20:40:23 中财网 |
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原标题:
旗滨集团:关于株洲
旗滨集团股份有限公司委托理财的公告
证券代码：601636 证券简称：
旗滨集团 公告编号：2025-094
可转债代码：113047
可转债简称：
旗滨转债
关于株洲
旗滨集团股份有限公司委托理财的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。重要内容提示：
? 基本情况
| 投资金额 | 105,000万元 |
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| 投资种类 | 银行理财产品 |
| 资金来源 | 自有资金 |
同时，本次公司收回近日到期的理财产品本金59,245万元。
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已履行及拟履行的审议程序
公司第五届董事会第三十八次会议、2024年年度股东会同意公司继续使用闲置自有资金进行投资理财业务的额度为不超过20亿元(单日最高余额)。具体内容请详见公司于2025年4月25日、2025年5月16日刊载《中国证券报》《证券时报》《上海证券报》《证券日报》及上海证券交易所网站的相关公告（公告编号：2025-034、2025-054）。
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特别风险提示
尽管本次公司进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的产品，属于低风险投资产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动的影响。
一、投资情况概述
（一）投资目的
在不影响公司正常经营和生产建设并确保资金安全的情况下，使用部分闲置资金进行现金管理，是为了进一步提高公司阶段性自有闲置资金的使用效率，增加公司现金资产收益，有效降低财务成本，为公司和股东谋求较好的投资回报。
（二）投资金额
1、本次投资购买的理财产品金额为105,000万元（16笔）。
2、本次收回到期的理财产品本金59,245万元（12笔）。
（三）投资方式
| 产品名称 | 受托方名称（如有） | 产品类型 | 产品金额 | 预计年化收益率
（%）（如有） | 预计收益金额（如
有） | 产品期
限 | 收益类型 | 有无
结构
化安
排 | 是否
构成
关联
交易 | 资金来源 |
| 招商银行智汇系列看涨两层区间30
天结构性存款（产品代码：
FSZ11690） | 招商银行股份有限
公司深圳分行蛇口
支行 | 银行理财 | 3,000万元 | 1.00%-1.65% | 2.47-4.07万元 | 30天 | 保本浮动收益 | 无 | 否 | 自有资金 |
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| 交通银行蕴通财富定期型结构性存
款 33天（挂钩汇率看跌） | 交通银行株洲醴陵
支行 | 银行理财 | 5,000万元 | 1.00%-1.70% | 4.52-7.68万元 | 33天 | 保本浮动收益 | 无 | 否 | 自有资金 |
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| 招商银行智汇系列看涨两层区间31
天结构性存款（产品代码：
FSZ11757） | 招商银行股份有限
公司深圳分行蛇口
支行 | 银行理财 | 4,000万元 | 1.00%-1.65% | 3.40-5.61万元 | 31天 | 保本浮动收益 | 无 | 否 | 自有资金 |
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| 浦发银行利多多公司稳利
25JG3519期（月月滚利特供款A）
人民币对公结构性存款 | 浦发银行湖州长兴
支行 | 银行理财 | 8,500万元 | 0.7%-2.25% | 3.64-11.69万元 | 22天 | 保本浮动收益 | 无 | 否 | 自有资金 |
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| 浦发银行利多多公司稳利
25JG3565期（月月滚利承接款A）
人民币对公结构性存款 | 浦发银行湖州长兴
支行 | 银行理财 | 1,500万元 | 0.70%-1.85% | 0.64-1.70万元 | 22天 | 保本浮动收益 | 无 | 否 | 自有资金 |
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| 中国建设银行湖南省分行单位人民
币定制型结构性存款 | 中国建设银行股份
有限公司醴陵支行 | 银行理财 | 10,000万元 | 0.65%-1.66% | 5.52-14.10万元 | 31天 | 保本浮动收益 | 无 | 否 | 自有资金 |
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| 中国建设银行湖南省分行单位人民
币定制型结构性存款 | 中国建设银行股份
有限公司醴陵支行 | 银行理财 | 8,000万元 | 0.65%-1.66% | 4.42-11.28万元 | 31天 | 保本浮动收益 | 无 | 否 | 自有资金 |
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| 中国民生银行聚赢黄金-挂钩黄金
AU9999看涨三元结构性存款
（SDGA253840Z） | 中国民生银行股份
有限公司上海自贸
试验区分行营业部 | 银行理财 | 10,000万元 | 0.90%-1.71% | 8.14-15.46万元 | 33天 | 保本浮动收益 | 无 | 否 | 自有资金 |
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| 中信银行共赢智信汇率挂钩人民币
结构性存款A14888期C25A14888 | 中信银行深圳景田
支行 | 银行理财 | 5,000万元 | 1.00%-1.67% | 4.11-6.86万元 | 30天 | 保本浮动收益 | 无 | 否 | 自有资金 |
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| 中国工商银行区间累计型法人人民
币结构性存款产品-专户型2025年
第360期D款 | 工行株洲醴陵支行 | 银行理财 | 9,000万元 | 0.65%-1.17% | 4.81-8.65万元 | 30天 | 保本浮动收益 | 无 | 否 | 自有资金 |
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| 中国光大银行2025年对公结构性存
款月月存第4期产品6 | 中国光大银行股份
有限公司深圳华丽
支行 | 银行理财 | 10,000万元 | 0.75%-1.69% | 6.25-14.08万元 | 30天 | 保本浮动收益 | 无 | 否 | 自有资金 |
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| 中国光大银行2025年挂钩汇率对公
结构性存款定制第十期产品215 | 中国光大银行股份
有限公司株洲文化
路支行 | 银行理财 | 4,000万元 | 0.75%-1.65% | 2.58-5.68万元 | 31天 | 保本浮动收益 | 无 | 否 | 自有资金 |
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| 中国银行人民币结构性存款
（CSDVY202512834） | 中国银行股份有限
公司漳州东山支行
营业部 | 银行理财 | 5,000万元 | 0.40%-1.91% | 0.82-3.92万元 | 15天 | 保本浮动收益 | 无 | 否 | 自有资金 |
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| 中国工商银行区间累计型法人人民
币结构性存款产品-专户型2025年
第364期A款 | 工行株洲醴陵支行 | 银行理财 | 5,000万元 | 0.65%-1.17% | 3.12-5.61万元 | 35天 | 保本浮动收益 | 无 | 否 | 自有资金 |
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| 浙商银行单位结构性存款(产品代
码：EEM25039UT) | 浙商银行股份有限
公司深圳宝安支行 | 银行理财 | 2,000万元 | 1.00%-2.45% | 1.72-4.22万元 | 31天 | 保本浮动收益 | 无 | 否 | 自有资金 |
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| 招商银行智汇系列看涨两层区间14
天结构性存款（产品代码：
FSZ11960） | 招商银行股份有限
公司深圳新时代支
行 | 银行理财 | 15,000万元 | 1.00%-1.48% | 5.75-8.52万元 | 14天 | 保本浮动收益 | 无 | 否 | 自有资金 |
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（四）资金来源
本次购买理财产品的资金来源为闲置自有资金。
（五）投资期限
本次购买的理财产品期限分别为：30天、33天、31天、22天、22天、31天、31天、33天、30天、30天、30天、31天、15天、35天、31天、14天。
（六）资金投向
结构性存款按照存款管理，按照监管规定纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、贵金属、
大宗商品、指数等标的挂钩。
（七）收回到期理财产品情况
近日，公司对已到期理财产品“中国
工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2025年第140期Q款、中国
建设银行湖南省分行单位人民币定制型结构性存款、
中国银行公司客户结构性存款产品（CSDVY202510880）、
中国银行公司客户结构性存款产品（CSDVY202511013）、中国
建设银行湖南省分行单位人民币定制型结构性存款、
厦门银行股份有限公司结构性存款产品CK2502488、
浙商银行单位结构性存款(产品代码：EEM25034DT)、
浦发银行利多多公司稳利25JG3363期(月月滚利特供款B)人民币对公结构性存款、
浦发银行利多多公司稳利25JG3364期(月月滚利特供款C)人民币对公结构性存款、
中国银行人民币结构性存款（CSDVY202511528）、
光大银行2025年对公结构性存款月月存第4期产品5、
光大银行2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第九期产品203”本息进行了收回。本次收回的上述理财产品本金合计59,245万元（12笔），实现收益157.98万元，收到的本息金额合计59,402.98万元。
二、审议程序
2025年4月23日，公司第五届董事会第三十八次会议审议通过了《关于继续使用闲置自有资金进行投资理财业务方案的议案》，同意公司使用不超过20亿元（单日最高余额）的暂时闲置自有资金继续进行短期投资理财，自2024年年度股东会审议通过之日起未来十二个月内有效，额度内资金可以循环滚动使用，且任意时点进行投资理财的余额不超过20亿元。
2025年5月15日，公司2024年年度股东会审议通过了《关于继续使用闲置自有资金进行投资理财业务方案的议案》。
三、投资风险分析及风控措施
公司将风险控制放在首位，对理财产品投资严格把关，谨慎投资。
1.投资风险
公司开展的投资理财业务，通过选取安全性高、低风险、流动性好的保本型理财产品，可较大程度避免政策性变化等带来的投资风险；但尽管上述理财产品属于安全性较高投资品种，考虑到金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动影响的风险，投资的实际收益存在不确定性风险。
2.针对投资风险，拟采取措施如下：
（1）公司理财业务，将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入和退出。公司将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，必要时可外聘人员、委托相关专业机构，对投资品种、止盈止亏等进行研究、论证，提出研究报告。如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
（2）资金使用情况由公司董事会审计及风险委员会进行日常监督。
（3）公司董事会审计及风险委员会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不定期检查，如发现违规操作情况可提议召开董事会，审议停止该投资。
（4）公司按照上海证券交易所相关规定，在定期报告中披露报告期内理财产品的购买以及损益情况。
公司本次购买的理财产品符合董事会和公司内部资金管理的要求。
四、投资对公司的影响
（一）公司主要财务指标
| 项目 | 2025年6月30日 | 2024年12月31日 |
| 资产总额 | 3,570,013.06 | 3,462,792.67 |
| 负债总额 | 2,080,423.24 | 2,023,446.41 |
| 净资产 | 1,386,892.11 | 1,334,227.13 |
（二）理财业务对公司的影响
截至2025年10月20日，公司尚未到期赎回的理财本金余额为108,255万元，占公司2025年6月末货币资金余额（该数据未经审计）的比例为26.34%。
公司账户资金以保障经营性收支为前提，公司开展的理财业务，在确保公司当前生产经营及项目建设所需资金和保证自有资金安全的前提下进行的，不会影响公司日常资金正常周转和业务发展的需要；同时，公司理财业务并非以中长期投资为目的，只针对资金统筹管理出现银行账户资金短期闲置时，为提高资金效率，降低财务成本，购买短期保本型或稳健型、低风险型的理财投资产品。用于理财的资金周期短，不影响公司主营业务的发展，且有利于进一步提高公司整体收益和投资回报，符合公司和全体股东的利益。因此，委托理财不会对公司产生不利的影响。
五、公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
截至2025年10月20日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况为：累计使用闲置自有资金购买理财产品资金862,800万元（含本次理财金额，共149笔；其中理财投资单日最高余额为110,000万元），已收回754,545万元（131笔），期末尚未到期理财产品本金余额为108,255万元（18笔）。具体情况如下：
| | 理财产品类型 | 实际投入
金额 | 实际收回
本金 | 实际收益 | 尚未收
回
本金金
额 |
| 1 | 中国银行人民币结构性存款（产品代码：
CSDVY202415861） | 2,400 | 2,400 | 4.52 | |
| 2 | 中国银行人民币结构性存款（产品代码：
CSDVY202415862） | 2,600 | 2,600 | 11.33 | |
| 3 | 厦门银行漳州旗滨玻璃有限公司定制型 | 2,000 | 2,000 | 4.47 | |
| 4 | 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款
月月存第1期产品11 | 5,000 | 5,000 | 8.57 | |
| 5 | 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款
月月存第2期产品11 | 5,000 | 5,000 | 8.57 | |
| 6 | 浦发银行利多多公司稳利24JG3537期(月月滚
利8期承接款A)人民币对公结构性存款 | 7,000 | 7,000 | 11.16 | |
| 7 | 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款
定制第十一期产品165 | 7,000 | 7,000 | 19.6 | |
| 8 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币
结构性存款产品-专户型2024年第452期A款 | 7,000 | 7,000 | 6.15 | |
中国
工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币
9 5,000 5,000 4.39
结构性存款产品-专户型2024年第452期A款
| 10 | 中国建设银行湖南省分行单位人民币定制型结
构性存款 | 6,000 | 6,000 | 14.96 | |
| 11 | 浙商银行单位结构性存款(产品代码：
EEM24042DT) | 3,000 | 3,000 | 5.13 | |
| 12 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款39天（挂
钩汇率看跌） | 5,000 | 5,000 | 10.68 | |
| 13 | 中国民生银行聚赢利率-挂钩中债10年期国债到
期收益率结构性存款（SDGA242372Z） | 5,000 | 5,000 | 6.95 | |
| 14 | 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）
2024年TGG24001722期人民币产品 | 10,000 | 10,000 | 16.12 | |
| 15 | 招商银行点金系列看涨两层区间92天结构性存
款（产品代码：NSZ08632） | 1,000 | 1,000 | 5.04 | |
| 16 | 招商银行点金系列看涨两层区间92天结构性存
款（产品代码：NSZ08632） | 1,000 | 1,000 | 5.04 | |
| 17 | 招商银行点金系列看涨两层区间92天结构性存
款（产品代码：NSZ08632） | 1,000 | 1,000 | 5.04 | |
| 18 | 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款
月月存第5期产品2 | 12,000 | 12,000 | 21.5 | |
| 19 | 浦发银行利多多公司稳利24JG3578期(月月滚
利9期特供款)人民币对公结构性存款 | 4,500 | 4,500 | 7.98 | |
| 20 | 浦发银行利多多公司稳利24JG3579期(月月滚
利GBPUSD看涨)人民币对公结构性存款 | 5,500 | 5,500 | 9.53 | |
| 21 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币
结构性存款产品-专户型2024年第444期C款 | 7,000 | 7,000 | 11.86 | |
| 22 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币
结构性存款产品-专户型2024年第444期C款 | 2,000 | 2,000 | 3.39 | |
| 23 | 中国民生银行聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结
构性存款（SDGA242449Z) | 8,000 | 8,000 | 12.27 | |
| 24 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币
结构性存款产品-专户型2025年第001期G款 | 12,500 | 12,500 | 14.99 | |
| 25 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款39天（挂
钩汇率看跌） | 5,000 | 5,000 | 11.49 | |
| 26 | 中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款
定制第十二期产品733 | 5,000 | 5,000 | 11.35 | |
| 27 | 中国建设银行湖南省分行单位人民币定制型结
构性存款 | 12,000 | 12,000 | 24.77 | |
| 28 | 浦发银行利多多公司稳利24JG7561期(三层看
跌)人民币对公结构性存款 | 15,000 | 15,000 | 25 | |
| 29 | 中国光大银行2025年挂钩汇率对公结构性存款
定制第一期产品13 | 15,000 | 15,000 | 48.38 | |
| 30 | 中国银行挂钩型结构性存款（机构客户） | 5,000 | 5,000 | 9.34 | |
平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）（未完）
